貸款騙局通常涉及偽冒金融機構，騙徒以「無追索權貸款」、「無追索權現金貸款計劃」或某種非證券化貸款等不法手段，吸引企業使用他們的貸款服務並從中獲利。
假冒網站
這種類型的騙局在本質上往往比較被動，受害者為尋找資金來源，通過搜尋器上發現網站後會直接與騙徒聯絡。
網上討論區
騙徒潛伏在初創公司和企業相關論壇中，並向尋求融資的受害者提出建議。
電郵聯絡
騙徒直接以電郵與企業聯絡。
騙局往往以事實為基礎
騙徒非常精明，通常會偽裝成合法企業，在某些情況下，它們的偽裝與真實的公司幾乎沒有任何區別。受害者進行了各種形式的調查，而騙徒已經預料到了受害者所採取的行動，騙徒不但善於以事實作為騙局的基礎來模糊受害者﹙例如網絡上關於公司的現有資訊﹚，更能夠成功逃避調查。
假金融機構
騙徒通常會創建精心製作的虛假網站，聲稱他們是現有合法金融機構的官方網站或合法企業的本地分支機構。
假員工
騙徒會假扮為合法貸款公司員工，並通過其網站上的聊天應用程式、電郵或即時通訊軟件與受害者聯絡。
假律師事務所
騙徒會假裝一家通過律師會網站確認，可提供合法建議的律師事務所。
假貸款協議
貸款協議，在字面上涉及三個方面：包括受害者、真正的金融機構以及用於洗錢的個人或公司賬戶。這些貸款協議的內容十分詳細，甚至會包含受害者的個人資料，使協議更具有真實性及欺騙毫無警覺的受害者。
詐騙手法
騙局的核心是假貸款協議，它規定貸款人者必須在收到貸款之前支付貸款人的部分銀行「手續費」，這些費用需要支付給貸款協議中的擔保人﹙實際上就是用來洗錢的第三方公司﹚，一旦受害者支付「手續費」，通常會發生以下兩種情況之一：騙徒沒有向受害者進行任何轉賬，或以新的理由向受害者索取更多錢財，直到受害者發現自己被騙。
如遇以上情況，我們建議受害者收集所有相關資料（聊天記錄、電話號碼、電子郵件、銀行記錄、網站截圖和詐騙過程中發送的文件等），儘快向相關當局進行舉報，以便當局儘快採取相關行動，過程中有需要我們協助或是事發後有需要我們跟進處理，請立即聯絡 Tradingchrome 投資客 。